Processo - Carteira Descontada

Owned by Amanda Ramiro Benedicto (Unlicensed)
Last updated: ago. 03, 2022
4 min read

Ocorrência

Processo - Carteira Descontada.

 Solução

Após os boletos serem registrados na carteira “Simples” e forem registrados também pelo banco, a empresa negociará os boletos para antecipação desse valor e o banco retornará com a taxa que será aplicada para esta antecipação. No sistema Guarani, para realizar o processo de desconto deve-se:

 

  • Cadastrar a conta corrente como “DESCONTADA”, geralmente o número e agência da conta são os mesmos, então bastará criar a carteira exatamente como “Simples”, porém com o tipo “Descontada” (Imagem 1).

 

Imagem 1 - Tela Cadastro de contas correntes

 

  • Após criar a conta como “Descontada” na tela “5.2.25 - Transferência de carteira descontada”, selecionar os títulos que foram aceitos na negociação e transferir para a carteira “Descontada”, informando a taxa que o banco cobrou sob os títulos e data em que o banco depositou o valor da antecipação na conta (Imagem 2).

 

Imagem 2 - Tela Transferência de carteira descontada

 

  • Evento Crédito: Este evento mostrará a conta corrente da carteira “Simples” com o crédito da negociação, poderá ser utilizado qualquer evento ou cadastrar um específico para melhor controle interno e visualização (Imagem 3).

 

 

  • Evento Débito: Este evento mostrará a conta corrente da carteira “Simples” com o debito da taxa de negociação sob os títulos e também na conta “Descontada” com o valor nominal dos títulos que foram antecipados, poderá ser utilizado qualquer evento ou cadastrar um específico para melhor controle interno e visualização (Imagem 4).

 

 

  • Após, clicar em “Transferir” (Imagem 5).

 

 

  • Com o processo concluído, será creditado na conta simples o valor antecipado pelo banco, crédito nominal dos títulos e débitos referentes ás taxas. Não será obrigatório informar a taxa na transferência, se a empresa quiser poderá ser lançado sem taxa nenhuma e após criar um débito manualmente na conta com a taxa que o banco cobrou do total. O importante é no final, selecionar os valores das contas, este sendo exatamente o valor antecipado pelo banco (Imagens 6 e 7).

 

 

 

  • Na conta “Descontada” será lançado os débitos no valor nominal dos títulos (Imagem 8).

 

 

  • Na tela “5.2.15 - Manutenção de contas a receber” os títulos já ficaram na carteira “Descontada” (Imagem 9).

 

 

  • Quando houver o efetivo pagamento dos títulos pelo cliente, o crédito do retorno processado entrará na conta “Descontada”, visto que este valor já foi antecipado pelo banco. Assim, a conta ficará zerada (Imagem 10).

 

 

Obs.: Caso o cliente não efetue o pagamento até a data do vencimento, é comum o banco debitar o valor da conta “Simples”. No sistema, deverá realizar o processo inverso na tela “5.2.25 - Transferência de carteira descontada”, ou seja, enviar da “Descontada” para a “Simples” para que possa cobrar o cliente e ajustar a conta corrente.