Processo - Carteira Descontada

Ocorrência

Processo - Carteira Descontada.

 Solução

Após os boletos serem registrados na carteira “Simples” e forem registrados também pelo banco, a empresa negociará os boletos para antecipação desse valor e o banco retornará com a taxa que será aplicada para esta antecipação. No sistema Guarani, para realizar o processo de desconto deve-se:

• Cadastrar a conta corrente como “DESCONTADA”, geralmente o número e agência da conta são os mesmos, então bastará criar a carteira exatamente como “Simples”, porém com o tipo “Descontada” (Imagem 1).

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Imagem 1 - Tela Cadastro de contas correntes

• Após criar a conta como “Descontada” na tela “5.2.25 - Transferência de carteira descontada”, selecionar os títulos que foram aceitos na negociação e transferir para a carteira “Descontada”, informando a taxa que o banco cobrou sob os títulos e data em que o banco depositou o valor da antecipação na conta (Imagem 2).

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Imagem 2 - Tela Transferência de carteira descontada

• Evento Crédito: Este evento mostrará a conta corrente da carteira “Simples” com o crédito da negociação, poderá ser utilizado qualquer evento ou cadastrar um específico para melhor controle interno e visualização (Imagem 3).

• Evento Débito: Este evento mostrará a conta corrente da carteira “Simples” com o debito da taxa de negociação sob os títulos e também na conta “Descontada” com o valor nominal dos títulos que foram antecipados, poderá ser utilizado qualquer evento ou cadastrar um específico para melhor controle interno e visualização (Imagem 4).

• Após, clicar em “Transferir” (Imagem 5).

• Com o processo concluído, será creditado na conta simples o valor antecipado pelo banco, crédito nominal dos títulos e débitos referentes ás taxas. Não será obrigatório informar a taxa na transferência, se a empresa quiser poderá ser lançado sem taxa nenhuma e após criar um débito manualmente na conta com a taxa que o banco cobrou do total. O importante é no final, selecionar os valores das contas, este sendo exatamente o valor antecipado pelo banco (Imagens 6 e 7).

• Na conta “Descontada” será lançado os débitos no valor nominal dos títulos (Imagem 8).

• Na tela “5.2.15 - Manutenção de contas a receber” os títulos já ficaram na carteira “Descontada” (Imagem 9).

• Quando houver o efetivo pagamento dos títulos pelo cliente, o crédito do retorno processado entrará na conta “Descontada”, visto que este valor já foi antecipado pelo banco. Assim, a conta ficará zerada (Imagem 10).