No cadastro de contas correntes devem ser cadastradas todas as contas, bancárias ou não que o sistema irá movimentar. Como exemplo de contas não bancárias a serem cadastradas, podem ser citadas: caixa interno, conta cheques etc.
Primeiro devem ser cadastradas as contas, e depois incluídas as carteiras.
[Tela 5.1.7- Cadastro de contas correntes]
Campo para pesquisa de contas já cadastradas;
Selecione o banco correspondente á conta corrente que está sendo cadastrado;
Com esta opção marcada, a conta estará ativa. Para inativar, desmarque a opção;
Esta opção determina qual conta será usada para a baixa dos títulos;
Aqui irá ser exibida a data que foi realizada a última conciliação bancária do sistema;
Esta opção deverá ser marcada para contas conciliadoras de cartão de crédito para a conferência do extrato de cartão na movimentação de contas correntes;
Informe o nome do correntista. O nome aqui informado sairá nos boletos emitidos para esta conta;
Informe o número e dígito da agência desta conta;
Informe o número e digito da conta corrente que está sendo cadastrada;
Modalidade, informar número fornecido pelo banco (informação exclusiva da Caixa Econômica Federal);
Posto cedente (banco SICRED), inserir numeração fornecida pelo Banco responsável;
Informe a quantidade de dias de repasse, ou seja, quantos dias o banco demora em repassar o dinheiro para sua conta. Campo deve ser preenchido corretamente, pois irá refletir no fluxo de caixa do sistema;
Campo onde é possível determinar o modelo para impressão de cheques (esse campo se refere exclusivamente as impressoras matriciais de agulha, caso ainda sejam usadas);
Informar Nº da conta para importação do extrato .ofx fornecido pelo banco para conciliação bancária na movimentação de contas correntes;
Cheque especial da conta. Esta informação irá constar no fluxo de caixa e compor a conciliação bancária;
Informe o centro de custo (conta contábil) a ser movimentado nas operações com esta conta;
Informe a empresa responsável pela conta corrente em questão. Os dados da empresa selecionada serão exibidos nesta seção (Dados importados do Cadastro de Empresas).
Após a inclusão da conta corrente, podem ser cadastradas as carteiras desta conta. Os campos detalhados a seguir se referem às carteiras da conta corrente, e tais informações devem ser conseguidas junto ao banco:
[Tela 5.1.7- Cadastro de contas correntes/ Carteira/ Aba Recebimento]:
18. Informe se a carteira está ativa ou inativa;
19. Informe a sequência de remessa fornecida pelo banco para esta carteira. Cada arquivo CNAB gerado irá incrementar o número da sequência de remessa (Para contas novas, nunca gerada cobrança iniciar no 0);
20. Informe a sequência de boleto, ou seja, o último número de boleto emitido para esta carteira. Esse número será acrescido a cada novo boleto gerado (Para contas novas, nunca gerada cobrança iniciar no 0);
21. Informe o número da carteira;
22. Variação; campo utilizado apenas para carteiras do Banco do Brasil;
23. Informe o tipo da carteira em questão. (Essa informação deve ser fornecida pelo banco)
Opções disponíveis:
Simples - Tipo de carteira onde o banco só irá fazer o repasse quando o título for liquidado.
Vinculado -Tipo de carteira que compõe o saldo da conta corrente.
Caucionada - Tipo de carteira que permite usar os boletos como caução pelo banco.
Vendor - Opção não utilizada.
Vago - Opção não utilizada.
Descontada - O banco paga o título no momento de sua emissão, debitando um percentual sobre o valor.
Direta - Modalidade utilizada apenas na Caixa Econômica Federal;
24. Registro da carteira. Caso seja selecionada a opção “Não Registrada”, não será possível gerar arquivo CNAB para esta carteira;
25. Nome dado para identificar a carteira;
26. Código identificador desta carteira dentro do banco e “D” se refere ao Dígito do cedente, se houver;
27. Percentual de multa sobre o vencimento;
28. Juros diário a ser aplicado após o vencimento;
29. Tipo juros Santander, campo utilizado para carteiras do Santander, onde deverá ser informado o tipo de juros a ser aplicado.
Opções:
5-Tolerância valor por dia
6-Tolerância taxa mensal;
30. Campo a ser preenchido especificando a quantidade de dias de tolerância dos juros a ser cobrado para carteiras do Santander;
31. Informe se os títulos da carteira em questão devem ser protestados (protesto é o ato público formal que ocorre quando um título não é pago, ou seja, é o envio dessas mesmas informações para o cartório;
32. Caso a opção protesto (Campo 31) esteja selecionada, informe quantos dias após o vencimento deve ser protestado o título;
33. Quantidade de dias de tolerância para o protesto;
34. Informe se os dias para protesto devem ser contados em dias úteis ou corridos;
35. Informe se os títulos da carteira em questão devem ser negativados (A negativação é o serviço de inclusão de negativação do pagador que possui dívida vencida e não paga, junto ao Serasa, ou seja, a negativação é o envio das informações de não pagamento para o Serasa, deixando o cliente negativado);
36. Caso a opção negativação (Campo 35) esteja selecionada, informe quantos dias após o vencimento deve ser negativado;
37. Selecione a praça da carteira (P. 1 ou P.3);
38. Defina quem ficará responsável pela numeração e emissão dos boletos aos clientes.
Opções:
Empresa numera e banco emite – A empresa gera o nosso número, manda o arquivo CNAB para o banco que irá receber o arquivo e enviar os boletos para os clientes.
Empresa numera e emite – A empresa fica responsável por gerar o nosso número e expedir o boleto ao cliente. O arquivo CNAB será enviado ao banco que irá registrar os títulos.
Banco numera e emite – A empresa envia o arquivo CNAB aos bancos, sem numerar os boletos. O banco irá numerar, emitir, e enviar os boletos aos clientes.
39. Tarifa que o banco cobra da empresa por boleto;
40. Valor que pode ser acrescido a cada boleto, para repassar os custos de emissão do boleto ao cliente;
41. Defina se a tarifa que a empresa irá cobrar (Campo 40) deve ser exibida apenas no boleto ou também na nota fiscal. Caso o valor da tarifa deva sair na nota fiscal, o mesmo será exibido nas “Despesas acessórias” da nota;
42. Informe o modelo de CNAB que o banco usa para esta conta. Selecionando a opção SEM CNAB não será possível gerar arquivos CNAB para esta carteira.
43. Informar o tipo de carteira bancária, modelo SICOB ou SIGCB fornecido pela Caixa Econômica Federal;
44. Campo onde pode ser incluída uma observação para ser emitida no boleto;
45. Informe um sacador avalista, caso haja;
46. Este campo deverá ser marcado no caso de contas do Itaú, onde constará no arquivo de remessa o e-mail do cliente (o mesmo provindo do cadastro de clientes no campo de e-mail para cobrança);
47. Este campo determina se a carteira em questão irá entregar o fluxo de caixa;
48. Defina se caso venha algum valor de juros no retorno do arquivo CNAB, tal valor deve ser incluído ou não no título;
49. Determine a quantidade de dias de carência para os juros que vem do arquivo CNAB;
50. O campo ‘Aceite’ se refere á aceitação do cliente. Quando marcado, determina que o título não pode ser executado a menos que o cliente tenha assinado o canhoto no boleto. Com esta opção desmarcada, o boleto já pode ser validado logo após a emissão (Este campo geralmente permanece desmarcado);
51. Marcando este campo, o desconto concedido ao cliente é válido apenas até o vencimento do título. Caso o título vença, o cliente perde o direito ao desconto;
52. Se um título após vencido não recebe instrução de protesto e permanece na carteira do banco, após 30 dias do vencimento o banco começará a cobrar a tarifa de MTV (Manutenção de Títulos Vencidos). Neste campo pode ser definida uma quantidade de dias para que o banco realize a baixa automática após o vencimento. Assim, caso o título não seja protestado e não tenha sido pago após ‘X’ dias do vencimento, o sistema enviará um comando de baixa para o banco, evitando que seja cobrada a tarifa de MTV;
53. Caso o parâmetro ‘redução de boleto’ (campo 54) esteja ativo, aqui é possível definir um valor mínimo a ser respeitado pelos boletos;
[Parâmetros/ “Utilizar redução de boletos na geração de cobranças?”]
54. Caso este parâmetro esteja ativo o sistema irá reduzir o número de boletos quando o pedido for praça 2;
55. Campo específico do HSBC, favor consultar junto ao banco se sua carteira utiliza tal informação;
56. Campo específico do HSBC, favor consultar junto ao banco se sua carteira utiliza tal informação;
57. Número líder, existente apenas em carteiras do Banco do Brasil;
58. Portfólio para uso exclusivo do banco CITIBANK;
59. Campo para uso exclusivo do banco Santander. Favor consultar junto ao banco se a carteira cadastrada utiliza tal informação;
60. Campo para uso exclusivo do banco Santander. Favor consultar junto ao banco se a carteira cadastrada utiliza tal informação;
61. Campo para uso exclusivo do banco Santander. Favor consultar junto ao banco se a carteira cadastrada utiliza tal informação;
62. Selecione o formato da impressão de boletos.
Opções:
Padrão – Sairá um boleto por folha impressa.
Carnê – Em cada folha sairão impressos 3 boletos, em fileiras.
Publicitário – No modelo publicitário, é possível anexar uma imagem como publicidade ou comunicação visual da empresa. A imagem publicitária pode ser definida no próximo campo.
63. Escolha a imagem a ser impressa no boleto, caso tenha sido selecionado o formato “Publicitário” (Campo 62).
64. Dias para aviso de protesto; campo de uso exclusivo do Itaú. Favor consultar junto ao banco se a carteira cadastrada utiliza tal informação;
65. Campo deverá ser marcado caso o cliente trabalhe com o banco JP Morgan. Uma das configurações é marcar na conta corrente do JP MORGAN o banco e a carteira do banco Itaú, pois esse é o banco correspondente do JP Morgan no Brasil, com esta configuração será impresso o boleto do banco Itaú e a remessa sairá com o nosso número do banco JP Morgan. A empresa precisará ter uma conta no banco JP Morgan e uma no banco Itaú.
66. Selecionar o banco correspondente;
67. Selecionar a conta correspondente;
68. Selecionar carteira correspondente;
69. Se este campo estiver marcado somará a tarifa bancária ao crédito;
70. Campo específico do Banco Daycoval, deverá ser preenchido com o código da empresa, fornecido pela própria instituição financeira.
[Tela 5.1.7- Cadastro de contas correntes/ Carteira/ Aba Pagamento]:
Esta aba se refere aos pagamentos escriturais á fornecedores, ou seja, Pag-For é uma troca de arquivos de contas a pagar de uma forma simples e automática via Banco com a transmissão de dados entre sua empresa e o banco contratado.
Selecionar a Conta-Corrente que realizará os pagamentos de contas escriturais automática.
Deverá marcar a opção de ativa para os tipos de cobrança desejados;
Tipo de cobrança deverá ser cadastrada na tela 6.1.1 Cadastro de tipos de cobrança á pagar, com a nomenclatura de acordo com o layout de cada banco fornecido;
[Tela 6.1.1 Cadastro de tipos de cobranças a pagar/Aba Manutenção]:
Nota: Selecionar o tipo “Contas a Pagar” para essa funcionalidade.
O código da forma de lançamento, será informado no layout do Banco, de acordo com cada funcionalidade, ou modalidade que a empresa utilizará para forma de pagamento. Deverá ser inserido corretamente o código (apresentado no layout) de acordo com o serviço;
A Descrição fica por conta do usuário da empresa que ficou responsável pelo cadastro;
Seq. Remessa será informado pelo Banco, caso seja uma conta nova, referente a pagamentos, deverá iniciar-se com 0;
Cód. Comunicação será informado pelo Banco;
CNAB será informado pelo Banco (de acordo com o layout).
